上海大學(xué)自學(xué)考試金融學(xué)(專升本)專業(yè)考試計(jì)劃

(專業(yè)代碼：020301K)

課程設(shè)置與學(xué)分

上海大學(xué)《金融學(xué)》專升本專業(yè)新舊考試計(jì)劃課程對(duì)照表

表格說(shuō)明

1.舊計(jì)劃課程與新計(jì)劃課程存在一一對(duì)應(yīng)關(guān)系的，即按照表格中信息一一對(duì)應(yīng)。

2.新舊計(jì)劃課程都含有實(shí)踐課的，須理論課和實(shí)踐課分別對(duì)應(yīng)替代;新計(jì)劃有實(shí)踐課而舊計(jì)劃沒(méi)有的，那么舊計(jì)劃理論課通過(guò)即認(rèn)定該門課程通過(guò)。

3.舊計(jì)劃中英語(yǔ)(二)或日語(yǔ)(二)任意一門可替代新計(jì)劃中的英語(yǔ)(專升本)課程。

4.舊計(jì)劃中的國(guó)際金融市場(chǎng)、金融工程學(xué)課程的任意一門可替代新計(jì)劃中的金融市場(chǎng)學(xué)課程。

5.舊計(jì)劃中的概率論與數(shù)理統(tǒng)計(jì)(經(jīng)管類)、貨幣銀行學(xué)課程的任意一門可替代新計(jì)劃中的金融法課程。

6.舊計(jì)劃中的投資學(xué)原理或銀行會(huì)計(jì)學(xué)課程的任意一門可替代新計(jì)劃中的投資銀行理論與實(shí)務(wù)及其實(shí)踐課程(不可分拆)。

7.舊計(jì)劃中的網(wǎng)絡(luò)金融學(xué)課程可替代新計(jì)劃中的網(wǎng)絡(luò)金融與支付及其實(shí)踐課程(不可分拆)。

8.本方案從2026年1月起開(kāi)始實(shí)施，由我校負(fù)責(zé)解釋。

一、指導(dǎo)思想

高等教育自學(xué)考試是我國(guó)高等教育基本制度之一，是對(duì)社會(huì)自學(xué)者進(jìn)行的以學(xué)歷考試為主的高等教育國(guó)家考試，是個(gè)人自學(xué)、社會(huì)助學(xué)、國(guó)家考試相結(jié)合的高等教育形式，也是我國(guó)高等教育體系的重要組成部分。

本專業(yè)的課程設(shè)置總體上與全日制普通高等院校本科要求一致，同時(shí)結(jié)合高等教育自學(xué)考試的特點(diǎn)，著重培養(yǎng)應(yīng)考者運(yùn)用所學(xué)知識(shí)分析、解決實(shí)際問(wèn)題的能力。

二、學(xué)歷層次及規(guī)格

本專業(yè)為高等教育本科學(xué)歷層次，該專業(yè)的課程設(shè)置為14門，總學(xué)分不低于70學(xué)分。本專業(yè)所規(guī)定的全部課程考試成績(jī)合格，思想品德經(jīng)鑒定合格，畢業(yè)考核達(dá)到規(guī)定要求者，將發(fā)給國(guó)家承認(rèn)的高等教育自學(xué)考試金融學(xué)專業(yè)本科畢業(yè)證書(shū)。

本科畢業(yè)生的學(xué)業(yè)水平達(dá)到國(guó)家規(guī)定的學(xué)位標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)學(xué)位條例》和《中華人民共和國(guó)高等教育法》第二十二條的規(guī)定，由具有學(xué)位授予權(quán)的主考院校，授予經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位。

三、培養(yǎng)目標(biāo)與基本要求

本專業(yè)培養(yǎng)理想信念堅(jiān)定，德、智、體、美、勞全面發(fā)展，具有較高的科學(xué)文化素養(yǎng)、職業(yè)道德水準(zhǔn)、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)能力和社會(huì)責(zé)任感，適應(yīng)社會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要，具有扎實(shí)的經(jīng)濟(jì)、金融理論知識(shí)和金融業(yè)務(wù)操作及管理能力，能夠在金融機(jī)構(gòu)等企事業(yè)單位從事金融相關(guān)工作的應(yīng)用型專門人才。

本專業(yè)要求掌握金融的基本理論和基本知識(shí)，具備金融行業(yè)相關(guān)專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能，具有一定的實(shí)際金融業(yè)務(wù)能力和科研能力。主要包括：

1.掌握金融學(xué)的基本理論、基本知識(shí)和基本技能，了解金融理論前沿和實(shí)踐發(fā)展現(xiàn)狀，熟悉金融活動(dòng)的基本流程;

2.具有處理銀行、證券與保險(xiǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)工作的基本能力;

3.具有較強(qiáng)的金融領(lǐng)域信息檢索、搜集、識(shí)別、判斷和利用信息資料進(jìn)行綜合分析與應(yīng)用的能力;

4.熟練掌握現(xiàn)代信息技術(shù)，具有較強(qiáng)的金融領(lǐng)域計(jì)算機(jī)技術(shù)應(yīng)用能力;

5.熟悉國(guó)家金融領(lǐng)域的方針政策和法律法規(guī);

6.掌握一門外語(yǔ)，具有較強(qiáng)的外語(yǔ)綜合應(yīng)用能力;

7.具有初步的科學(xué)研究能力以及獨(dú)立獲取知識(shí)的能力，適應(yīng)金融理論和實(shí)踐快速發(fā)展的客觀需要。

四、主要課程說(shuō)明

1.金融市場(chǎng)學(xué)

本課程旨在介紹金融市場(chǎng)的概念、結(jié)構(gòu)和運(yùn)作，以及各種金融工具的特點(diǎn)和應(yīng)用，幫助學(xué)生建立全面的金融市場(chǎng)認(rèn)知模型。通過(guò)學(xué)習(xí)，學(xué)生將了解國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)的基本情況、投資理論與實(shí)踐、金融工具的種類、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的知識(shí)，掌握基本的金融數(shù)學(xué)和統(tǒng)計(jì)方法。

課程內(nèi)容包括金融市場(chǎng)的概念、結(jié)構(gòu)和演變;股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和外匯市場(chǎng)的運(yùn)作機(jī)制;衍生品市場(chǎng)的基本知識(shí)，如期貨、期權(quán)和互換等;投資組合理論和資產(chǎn)定價(jià)模型，如馬科維茨投資組合理論和資本資產(chǎn)定價(jià)模型;金融數(shù)據(jù)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理，如基本的金融數(shù)學(xué)和統(tǒng)計(jì)方法等。

2.證券投資理論與實(shí)務(wù)

本課程主要介紹證券市場(chǎng)的基本知識(shí)、證券投資基本理論和分析方法、證券投資組合管理以及證券市場(chǎng)監(jiān)管等內(nèi)容。通過(guò)學(xué)習(xí)，學(xué)生可以了解證券投資的基本概念和發(fā)展歷程，掌握股票、債券、基金、衍生品等各類證券的基本特征和投資分析方法，熟悉證券市場(chǎng)的運(yùn)作機(jī)制，了解證券市場(chǎng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。同時(shí)，該課程還將介紹證券投資實(shí)務(wù)方面的技術(shù)分析、基本面分析和有效市場(chǎng)假說(shuō)等知識(shí)。

具體來(lái)說(shuō)，本課程包括證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、證券投資基本理論和分析方法、證券投資組合管理、證券市場(chǎng)監(jiān)管以及證券投資實(shí)務(wù)等內(nèi)容。其中，在證券投資基本理論和分析方法方面，會(huì)包括股票投資、固定收益證券投資、基金投資、期權(quán)投資、期貨投資等各類證券投資分析方法，對(duì)于中長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資、成長(zhǎng)投資等各類投資策略也會(huì)進(jìn)行詳細(xì)的介紹。在證券投資實(shí)務(wù)方面，課程會(huì)介紹技術(shù)分析、基本面分析和有效市場(chǎng)假說(shuō)等知識(shí)，使學(xué)生能夠更好地應(yīng)用這些分析方法構(gòu)建自己的證券投資組合。

3.保險(xiǎn)學(xué)原理

本課程主要介紹保險(xiǎn)的基本概念、原則、種類、組織、運(yùn)作、管理和監(jiān)管等方面的基礎(chǔ)知識(shí)，幫助學(xué)生了解保險(xiǎn)的基本特征、意義和作用，掌握保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行的基本規(guī)律和方法，提高保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力。

具體包括保險(xiǎn)學(xué)概論、保險(xiǎn)需求與供給、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)費(fèi)率、保險(xiǎn)準(zhǔn)備金、保險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)、保險(xiǎn)監(jiān)管等內(nèi)容。其中，保險(xiǎn)學(xué)概論主要介紹保險(xiǎn)的基本概念、種類、發(fā)展歷程和國(guó)內(nèi)外保險(xiǎn)市場(chǎng)情況;保險(xiǎn)需求與供給則介紹個(gè)人和企業(yè)在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中所遭受的不確定事件及其風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式，以及保險(xiǎn)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和銷售策略;保險(xiǎn)合同包括可比性原則、訂立和履行等方面內(nèi)容;保險(xiǎn)費(fèi)率涉及核保和定價(jià)等;保險(xiǎn)準(zhǔn)備金則涉及保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、定價(jià)和擔(dān)保等方面;保險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)則包括各類業(yè)務(wù)操作流程、保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)策略，以及理賠、復(fù)保等重點(diǎn)內(nèi)容。最后一項(xiàng)是保險(xiǎn)監(jiān)管，主要包括國(guó)家和地方對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管、市場(chǎng)準(zhǔn)入制度、保險(xiǎn)公司的會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)監(jiān)管等方面。

4.金融法

金融法主要包括金融法領(lǐng)域內(nèi)的相關(guān)法律法規(guī)、金融契約法律與實(shí)務(wù)、金融監(jiān)管法律、證券交易法律、銀行業(yè)法律、保險(xiǎn)業(yè)法律等方面。其中，金融法領(lǐng)域內(nèi)的相關(guān)法律法規(guī)介紹了金融市場(chǎng)運(yùn)作所必須遵循的基本法律框架，包括金融監(jiān)管法律和證券交易法律;金融契約法律與實(shí)務(wù)介紹了金融契約的訂立、內(nèi)容與履行等方面的法律規(guī)定和實(shí)務(wù)操作;金融監(jiān)管法律介紹了金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職權(quán)與專業(yè)責(zé)任、行政執(zhí)法方式、行政處罰等方面的法律規(guī)定;證券交易法律介紹了證券市場(chǎng)的法律框架、證券市場(chǎng)監(jiān)管的基本內(nèi)容、證券投資者保護(hù)等方面的法律規(guī)定;銀行業(yè)法律介紹了銀行管理法律、銀行風(fēng)險(xiǎn)控制法律、銀行監(jiān)管體系等方面的內(nèi)容;保險(xiǎn)業(yè)法律則介紹了保險(xiǎn)監(jiān)管法律和保險(xiǎn)合同法律等方面。

5.投資銀行理論與實(shí)務(wù)

本課程主要介紹投資銀行的各種理論和實(shí)踐操作，旨在培養(yǎng)學(xué)生掌握投行從事的各種業(yè)務(wù)的理論、方法和技能，了解股票發(fā)行、債券承銷、企業(yè)并購(gòu)重組等實(shí)際操作，提高金融從業(yè)人員的實(shí)務(wù)操作能力。

具體包括投資銀行業(yè)的基本知識(shí)、投資銀行業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險(xiǎn)管理、投資銀行組織結(jié)構(gòu)、股票、債券、并購(gòu)等方面。其中，投資銀行業(yè)的基本知識(shí)包括投資銀行的定義、歷史演變、市場(chǎng)規(guī)模、國(guó)際化趨勢(shì)等方面;投資銀行業(yè)務(wù)范圍則介紹了股票發(fā)行、債券承銷、證券交易、企業(yè)并購(gòu)等方面的內(nèi)容;業(yè)務(wù)操作流程則包括發(fā)行籌備、路演、發(fā)行定價(jià)、交割和上市等方面的流程;風(fēng)險(xiǎn)管理則針對(duì)投資銀行在業(yè)務(wù)操作中面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)以及如何應(yīng)對(duì)和規(guī)避;投資銀行組織結(jié)構(gòu)則主要介紹投資銀行內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置、職能分工、人員激勵(lì)等方面;股票、債券、并購(gòu)則針對(duì)這三個(gè)主要領(lǐng)域進(jìn)行詳細(xì)介紹，包括相關(guān)法律、合規(guī)規(guī)定、市場(chǎng)情況等方面。

6.網(wǎng)絡(luò)金融與支付

本課程主要介紹網(wǎng)絡(luò)金融和支付的理論、技術(shù)和實(shí)踐操作，旨在培養(yǎng)學(xué)生掌握互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代金融與支付方面的知識(shí)和技能，了解網(wǎng)絡(luò)金融風(fēng)險(xiǎn)并提高金融從業(yè)人員的防范意識(shí)。

具體包括網(wǎng)絡(luò)金融和支付的概念、技術(shù)基礎(chǔ)、交易流程、風(fēng)險(xiǎn)管理、監(jiān)管政策等方面。其中，網(wǎng)絡(luò)金融和支付的概念包括電子商務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融、移動(dòng)支付、區(qū)塊鏈等概念;技術(shù)基礎(chǔ)則介紹了網(wǎng)絡(luò)金融和支付中所涉及到的技術(shù)，包括數(shù)據(jù)挖掘、人工智能、加密技術(shù)等;交易流程則包括網(wǎng)絡(luò)金融和支付所需的各種操作流程，包括在線購(gòu)物、網(wǎng)上銀行、第三方支付等;風(fēng)險(xiǎn)管理則針對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融和支付所涉及到的各種風(fēng)險(xiǎn)，如信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等，并介紹了如何應(yīng)對(duì)和規(guī)避這些風(fēng)險(xiǎn);監(jiān)管政策則介紹了網(wǎng)絡(luò)金融和支付領(lǐng)域中的相關(guān)法規(guī)和監(jiān)管政策，以及行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)和作用。

7.金融營(yíng)銷學(xué)

本課程主要涵蓋金融行業(yè)的營(yíng)銷基礎(chǔ)知識(shí)、金融產(chǎn)品營(yíng)銷、金融機(jī)構(gòu)品牌建設(shè)、客戶關(guān)系管理、市場(chǎng)調(diào)研等方面。課程主要內(nèi)容包括金融行業(yè)的市場(chǎng)環(huán)境、市場(chǎng)分析、目標(biāo)客戶、客戶需求、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、定價(jià)策略、分銷渠道、廣告宣傳、人力資源、績(jī)效評(píng)估等方面。其中，金融行業(yè)的市場(chǎng)環(huán)境包括經(jīng)濟(jì)、法律、政策、技術(shù)和文化等方面的因素;市場(chǎng)分析則介紹如何對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行各種分析，例如SWOT分析、

市場(chǎng)需求分析、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析等;目標(biāo)客戶和客戶需求則是根據(jù)市場(chǎng)分析結(jié)果，確定重點(diǎn)客戶并了解他們的需求，從而開(kāi)發(fā)出符合市場(chǎng)需求和客戶需求的產(chǎn)品和服務(wù);產(chǎn)品設(shè)計(jì)和定價(jià)策略則是根據(jù)市場(chǎng)和客戶需求，對(duì)金融產(chǎn)品進(jìn)行設(shè)計(jì)和定價(jià);分銷渠道和廣告宣傳則是介紹如何通過(guò)各種渠道和手段，將產(chǎn)品推向市場(chǎng);人力資源和績(jī)效評(píng)估則是研究如何建設(shè)和管理高效的金融服務(wù)團(tuán)隊(duì)，并根據(jù)績(jī)效評(píng)估結(jié)果，提高服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度。

五、實(shí)踐性環(huán)節(jié)學(xué)習(xí)考核要求

自學(xué)考試實(shí)踐性環(huán)節(jié)考核一般有實(shí)驗(yàn)、實(shí)習(xí)、課程設(shè)計(jì)、畢業(yè)論文(設(shè)計(jì))和其他專門技能等，是為了實(shí)現(xiàn)自學(xué)考試專業(yè)規(guī)格要求和課程考試目標(biāo)，對(duì)考生進(jìn)行基本技能及運(yùn)用所學(xué)知識(shí)分析和解決實(shí)際問(wèn)題能力的考核。實(shí)踐性環(huán)節(jié)的學(xué)習(xí)和考核，按課程設(shè)置的要求進(jìn)行。

六、其他必要的說(shuō)明(報(bào)考條件、畢業(yè)與學(xué)位證書(shū)頒發(fā)等)

1.報(bào)考本專業(yè)需具有經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)等本專業(yè)所需的基礎(chǔ)知識(shí);

2.在獨(dú)立本科段的全部課程考試成績(jī)合格后須完成畢業(yè)論文并經(jīng)答辯合格后方能獲得畢業(yè)證書(shū);畢業(yè)論文不合格者，不能獲得畢業(yè)證書(shū);

3.學(xué)位申請(qǐng)按照最新《上海大學(xué)高等學(xué)歷繼續(xù)教育學(xué)士學(xué)位授予工作細(xì)則》要求執(zhí)行。